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管理升级！央行要求全面调查虚拟货币OTC交易！ 6家受访机构纷纷表态

imtoken注册 2024-01-13 05:07:37

央行约谈部分银行和支付机构，比特币当日跌幅超10%

央行近日采访了中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、邮政储蓄银行、兴业银行、支付宝（中国）网络科技有限公司等部分银行和支付机构。 , 有限公司

央行指出，虚拟货币交易炒作扰乱正常经济金融秩序，滋生非法跨境资产转移、洗钱等违法犯罪活动风险，严重危害人民群众公共财产安全。各银行和支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》、《关于防范代币发行和融资风险的公告》等监管规定，认真履行客户身份识别义务。交易、清算、结算和其他产品或服务。

央行表示，各机构要全面查明虚拟货币交易所和场外交易商的资金账户，及时切断交易资金的支付环节；技术投入，完善异常交易监控模型，有效提升监控识别能力；完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监控处置措施到位。

受央行消息影响，交易平台Bitstamp报价显示，比特币昨日一度跌破32000美元/枚，日内跌幅约10%。期货日报记者发现，与今年4月65000多美元的高位相比，比特币两个多月下跌33000多美元，波动较大。

六家受访机构回应虚拟货币交易禁令

5大银行和支付宝昨天发布公告。央行通过采访回应称，将禁止虚拟货币交易。

工商银行声明重申，任何机构和个人不得利用我行的账户、产品、服务和渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易。工商银行表示将继续加强监测。一经发现，有权采取暂停相关账户交易、注销账户等管控措施，并向相关部门报告相关信息。

中国农业银行公告称，根据中国人民银行有关部门近期的指导要求，中国农业银行将继续对虚拟货币交易开展打击整治行动。中国农业银行在声明中表示：我行将不开展或参与任何与虚拟货币相关的经营活动，禁止涉及虚拟货币交易的客户进入，并将加大对客户和资金交易的调查和监控力度。一经发现相关行为，将立即采取暂停账户交易、终止客户关系等措施，并及时向相关部门报告。同时，为保障您的合法权益和账户资金安全，请积极配合我行的尽职调查工作otc买比特币被钱，协助我行履行法律义务，严厉打击涉及虚拟现实的违法犯罪行为。货币开采和资本交易。

建设银行公告，任何机构和个人不得使用在我行开立的账户充值虚拟货币交易资金及提取、购买或销售相关交易充值码等活动，不得将与虚拟货币交易相关的资金用于充值。通过在我们银行开立的账户转账。

建行表示，将继续加强对涉及虚拟货币的交易的日常监控和调查。对于上述涉及虚拟货币交易的行为，将立即采取暂停相关账户交易、终止金融服务等措施。凡发现违法违规线索，将立即向有关部门报告。

中国邮政储蓄银行公告，根据中国人民银行有关部门近期约谈指导要求，任何机构和个人不得使用邮政储蓄银行账户、产品、服务和渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易。 “我行将继续加强对支付交易的风险监控，一旦发现上述相关行为，我行有权采取暂停账户交易、注销账户等管控措施，并向监管部门报告相关信息。。”

兴业银行公告称，将进一步加强业务管理，继续做好客户识别和客户风险分类工作，利用大数据等创新技术加强对虚拟货币交易资金的监管。加强对虚拟货币相关交易的打击。一旦发现相关交易违法违规线索，将按照相关程序及时采取限制、暂停或终止相关账户交易和服务等措施，并向相关部门报告.

支付宝发表声明称，将继续严格监控和调查涉及虚拟货币的交易，并建立对重点网站和账户的检查制度。阻塞。并加强对交易环节的风险监控，严禁虚拟货币转账交易，加强对异常交易的监控。支付宝还重申，支付宝不会开展或参与任何与虚拟货币相关的商业活动，也不会提供任何辅助技术服务和能力。

除禁止任何机构和个人使用银行账户、产品、服务和渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易外，上述银行和支付机构还提醒公众高度警惕发币融资与“虚拟货币”交易风险，提高风险防范意识和识别能力，不参与虚拟货币交易投机活动，谨防上当受骗。

严格监管从未放松，投资虚拟货币需谨慎

对于比特币等虚拟货币的投资炒作，监管部门的禁止态度一直很明确。据了解，2013年，中国人民银行等五部门联合发布了《关于防范比特币风险的通知》，要求金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。 2017年，央行等七部门停止各类代币发行融资，开展专项整治。随后，我国虚拟货币交易平台和ICO交易平台基本实现无风险退出，全球以人民币交易的比特币占比一度降至1%以下。

随着近期虚拟货币交易炒作的回潮，央行等监管部门再次对相关炒作进行了打击。 5月18日晚otc买比特币被钱，中国互联网金融协会等相关协会联合发布公告，对虚拟货币交易投机风险进行警示。 5月21日，金融委员会第51次会议明确提出“打击比特币挖矿和交易”。今年以来，内蒙古、青海、新疆、云南、四川等虚拟货币挖矿大省也相继要求撤出虚拟货币“挖矿”。

监管层的一系列此类大规模行动，指的是虚拟货币交易炒作，参与虚拟货币的风险可见一斑。厚实天成投资创始人兼投资总监侯延军在接受期货日报记者采访时表示，比特币等虚拟货币目前是一个巨大的矛盾。由于比特币的天然稀缺性、唯一性和不可破坏性，它具有货币的一些基本属性，但由于其去中心化，分布式记账模式可以脱离监管，无法获得货币发行权。政府支持。特别是金融体系相对封闭，监管严格的国家不可能让它长期存在。

在侯彦俊看来，虚拟货币的这些特殊性让这个“币圈”市场鱼龙混杂，很容易被很多利益集团利用。因此，虚拟货币不会成为普通投资者的蜜糖。

据悉，在“币圈”中，“银行家”频繁设局操纵价格，没有实物支撑、没有应用价值的“空气币”也层出不穷。沉浸在利润中的普通投资者往往一无所有。

“虚拟货币不适合普通投资者，普通投资者参与也不会获得好的结果。投资者应提高风险意识，远离虚拟货币交易炒作。”侯延军说。