比特币“反洗钱”后续：高频投资者“出海”，小平台设海外入口

春节回来，央行继续保持对比特币的严格监管，频繁约谈各种比特币平台，这无疑给中国玩家的热情降温。

在“暂停提现”和“收取交易服务费”的双重手段下，中国比特币交易量大幅缩水。 2月份以来，币行和火币网的单日交易量从原来的百万降到了万。 目前比特币国内交易渠道封死，日本已经取代中国成为比特币交易的最大市场。

对于正在制定的《比特币行业反洗钱规范》，有业内人士告诉《中国商报》记者，最关键的核心是“实名制”和“溯源”。 由于比特币是一种去中心化的数字货币，其匿名性给监管带来了困难。

比特币交易员林奇（化名）向记者指出，目前全球比特币的发展趋势还是比较好的，所以建议持有者可以继续持有，毕竟整体环境是有利的。

监管虽严，态度友善

2017年2月9日晚间，中国三大比特币交易平台：货币银行、火币网、比特币中国先后发布公告。 结算等金融法规，比特币和莱特币的提现将立即暂停。

公告称，平台将联合同行制定比特币行业反洗钱法规，全面升级平台反洗钱系统，有效防范和打击洗钱、外汇、传销等违法犯罪活动。使用比特币。 比特币和莱特币提现服务将在系统实施后立即恢复。 行业标准的制定和实施时间预计为1个月，根据发展进程也可能大幅提前。 人民币提现等服务不受影响。

消息一出，火币网行情显示，比特币人民币价格瞬间下跌，从20时45分的7470元跌至45分钟后的6715元。 截至2月22日中午，比特币价格在7456元左右。

比特币行业资深从业者李倩（化名）告诉记者，暂停提现对跨平台用户确实有一定影响，但对普通投资者没有影响。 然而，近期监管政策的严厉改变了用户的心理。 目前各个平台上大部分人都会选择提现人民币。

2017年以来，央行频频约谈比特币平台。 1月6日，央行约谈国内三大比特币交易平台负责人，展开调查整改； 1月11日，央行突击搜查“火币”、“比特银行”、“比特中国”； 1月18日，第一批检查结果公布：“比特币中国”超范围经营，违规开展资金配置业务，“比特币银行”、“火币网”未设立反洗钱系统依规，三大平台立即关停融资融券； 2月8日，央行扩大调查范围，约谈中国比特币、比特币交易网、好比特币、云币网、元宝网、BTC100、聚币网、币贝网、大红火等9大平台； 2 9月9日，央行严正警告：对严重违规的比特币交易平台，将依法关停取缔。

此外，从2017年1月24日中午12点开始，中国比特币交易平台陆续对比特币和莱特币交易收取交易服务费，此前为零。 具体收费方式为：双向按固定比例收取交易服务费，卖出收取人民币，买入收取比特币或莱特币； 主动交易和被动交易费率相同； 服务费按交易金额的0.2%固定收取。

21世纪研究​​院研究员李伟认为，此前管理层对比特币的看法并不是鼓励或禁止，因为当时比特币还没有对国内金融体系产生影响。 今天之所以加强监管，一方面是因为场外比特币交易成为外汇交易窗口，冲击汇率机制。 另一方面，洗钱监管难度大，使比特币成为扰乱金融秩序的可能因素。 同时，融币理财业务的出现和价格的快速上涨，也在投资者中积累了风险，违背了管理层构建统一的投资者适当性管理的初衷。

对于未来的监管趋势，李伟告诉记者，本轮对比特币的从严管理是上一轮约谈和管理的延续，可以说两者相辅相成。 对比特币的监管行动可能会持续一个周期。 但管理层限制的是交易平台的投资、融资交易、提现功能，不会一刀切限制比特币的支付、交易、投资功能。

林奇表示，在外界看来，虽然频繁接受各平台采访看似监管严格，但实际上央行的态度还是非常友好的。

反洗钱关键：实名制与溯源

过去一段时间，比特币提现让投资者可以在非平台进行场外交易，即购买比特币，然后通过线下渠道兑换货币，从而规避外汇管制。 暂停出金后，投资者的此项操作将在一定程度上受阻。

对于正在制定的“反洗钱规范”，李倩向记者分析，最关键的核心在于实名制和溯源。 由于比特币是一种去中心化的数字货币，其匿名性给监管带来了困难。 所以可以预见，监管层会想办法解决这个问题。

然而，国内监管趋严并不能阻止场外交易平台的期货交易。 有业内人士告诉记者，高频比特币投资者纷纷转向海外期货交易平台，赚取现货和期货合约之间的溢价。

“比特币期货交易一直存在，处于灰色地带，各个平台都默许了。但现在国内的路被堵死了，交易者只能转战国外的期货交易平台。尤其是国内的一个小平台，面临生存问题，监管难以发现设立境外入口。” 上述业内人士表示。

据了解，在场外平台上，期货交易业务无需注册，平台提供担保，存在洗钱、换汇等违法活动空间。

然而，林奇表达了不同的看法。 在他看来，如果要进行期货交易，公司最好注册在海外，而这些在国内注册的公司只是海外服务器，操作难度相对较大。 毕竟公司账目、营业执照、备案等都在国内，风险很大，维持不了多久。

目前国内政策不允许虚拟货币期货交易。 我国现行法律法规明确规定，期货交易需要经中国证监会批准。

“当然，国内一些主流的比特币交易平台还在自我规范，顺应监管者的要求，才能继续发展下去。那些活不下去的，在最近的监管中已经关门停业了。”李谦说。

国内多家主流比特币交易平台对记者表示，从长远来看，完善行业反洗钱法规，有助于规范行业发展，引导行业向健康绿色方向发展。

环境还是不错的

在央行加强比特币监管的背景下，中国比特币交易量大幅萎缩。 2月份以来，币行和火币网的单日交易量从原来的百万降到了万。

“这场监管风暴的影响应该从上游和下游两个方面来看。对于上游的比特币矿工来说，不会受到影响。中国矿工还在照常挖矿，我们的电力和人力一直很便宜。是的。最大的“影响是比特币的交易层面。目前中国市场在全球的影响力下降了很多，尤其是在收取服务费之后，限制了我们高换手率。” 李倩说道。

全球比特币交易数据显示，截至2月22日，日本单日比特币交易量已达全球交易量的54.87%，美元市场为23.99%，而中国的份额下降至10.49%。 全球第三大比特币交易量。 在监管政策出台之前，由于没有手续费限制，中国的比特币交易量一直占全球的80%以上。

“由于其免手续费策略比特币国内交易渠道封死，日元市场现在成为新的市场领导者。 与所有其他国家相比，日本对数字货币更加友好，而且由于即将生效的新监管法，比特币在日本。 它将成为一种合法的支付方式。”OKCoin的一位研究员告诉记者。