虚拟货币成为洗钱的新工具

虚拟货币的使用在过去几年迅速扩大，甚至被一些投资者吹捧为未来的货币。 Liberty Reserve的经验表明，虚拟货币已进入美国监管机构的“视野”。

《国际先驱论坛报》华盛顿记者范宇

美国检察官最近对在哥斯达黎加注册的公司 Liberty Reserve（“Liberty Reserve”）提起诉讼，指控主要提供在线汇款服务的名义上的组织实际上正在帮助世界各地的犯罪分子洗钱。

根据检察官的说法，Liberty Reserve 为其用户提供的唯一“自由”是犯罪自由。

为洗钱而生

Freedom Reserve 是一家在线汇款公司，主要利用内部账户和中介进行“第三方”汇款，形成虚拟货币网络，帮助用户进行资金转账。

根据美国财政部提供的文件，Liberty Reserve Corporation 成立于 2001 年，目前在全球拥有超过 100 万个账户，其中美国约有 200,000 个账户。据估计，在 2006 年至 2013 年 5 月期间，该公司通过大约 5500 万笔转账帮助犯罪分子“漂白”了他们的非法所得，涉及金额高达 60 亿美元（1 美元等于 6.17 元人民币）。

Liberty Reserve 运营着一个全球在线金融网络，为各种在线犯罪活动提供便利，包括信用卡欺诈、个人信息盗窃、投资欺诈、计算机黑客攻击、儿童色情制品和贩毒。

如果说第三方支付平台“Paypal”（贝宝）的出现改变了人们的购物方式，促进了网上购物的蓬勃发展，那么自由储备银行为犯罪分子提供了便利。金融平台。美国纽约南区地方法院法官 Pritt Bharara 称 Liberty Reserve 是全球最大的非法交易支付处理平台。

根据隶属于美国财政部打击洗钱的“金融犯罪执法网络”提供的报告，自由储备银行吸引犯罪分子的最大吸引力在于其匿名性和不可追踪性。为不法分子提供“理想”的金融平台。

仔细分析 Liberty Reserve 的运营模式会发现它是一个洗钱机构。任何在Liberty Reserve Bank网站注册的人都可以通过银行转账、现金存款或支票等方式将资金注入第三方货币兑换机构，然后通过货币兑换系统将转移的资金兑换成虚拟货币，例如Liberty Reserve 欧元和自由储备美元等，这些虚拟货币与实际的欧元和美元有一定的汇率关系。

然后第三方兑换机构将此类虚拟货币转移到用户在 Liberty Reserve Bank 的账户。当需要提取资金时，用户通知自由储备银行将账户中的资金以虚拟货币的形式转至第三方兑换机构虚拟币洗钱被抓一般怎么处理，从而将虚拟货币兑换成所需的货币。最后以转账等方式将资金转入用户的其他银行账户，这样就可以“随时随地”在全球范围内转移资金。

账号和注册地址都是假的

Free Reserve Company的注册用户可以无限开立账户，并且可以在内部账户之间自由转账。这种转账是匿名的，收款人只能看到受让人的账号。如果支付额外费用，相关信息也可以被抹去，操作甚至可以不留痕迹。并且 Liberty Reserve 账户上的所有操作都是不可逆的，这使得犯罪分子更容易进行诈骗。

Free Reserve 在全球拥有众多分支机构，通过向用户收取“转入”和“转出”费用来赚钱。

据介绍虚拟币洗钱被抓一般怎么处理，用户需要提供姓名、地址和出生日期才能在公司开户并激活交易功能。但检察官表示，Liberty Reserve 永远不会要求用户证明自己的身份，甚至允许使用“Russian Hacker”和“Hacker Account”等假名的账户，账户持有人名为“Joe Boggs”，注册地址实际上是“123 Counterfeit Street, Wuyou ，纽约”。

进行货币兑换的中介金融机构是Free Reserve Company业务运营的核心。据美国检方介绍，这些机构大多是马来西亚、尼日利亚、越南等国家的非法机构，连联系方式都悬空，注册地址故意模糊，有的还故意注册域名通过第三方托管服务。这些机构通过提供这些类似中介的服务获得“佣金”。

Liberty Reserve 创始人 Arthur Budowski 最近在西班牙马德里被捕。美国联邦检察官指控包括他在内的 7 人帮助犯罪分子洗钱和经营未经许可的汇款业务。

Budowski 选择在哥斯达黎加注册 Liberty Reserve 并非巧合。根据美国财政部的结论文件，哥斯达黎加是许多外国公司的首选货币。这里的洗钱活动十分猖獗，尽管政府的打击力度不断加大，但仍有许多非法的地下汇款公司。此外，由于哥斯达黎加和美国没有双边法律援助协议，将公司设在哥斯达黎加将有助于规避美国监管机构。

虚拟监管拉响警报

美国财政部在相关声明中表示，这是美国财政部首次使用《爱国者法案》第 311 条对虚拟货币提供商发起洗钱调查。

财政部负责反恐和金融情报的副部长戴维·科恩（David Cohen）表示，财政部已准备好打击国内和国外的所有非法金融行为，无论是传统上还是通过互联网。

Liberty Reserve 的倒闭让更多人关注互联网和虚拟货币相关的政府金融监管灰色地带。针对这起可能是史上规模最大的跨境洗钱诉讼案，美国国税局刑事调查处处长理查德韦伯意味深长地说：“我们现在已经进入了洗钱的互联网时代。”

虚拟货币的使用在过去几年迅速扩大，甚至被一些投资者吹捧为未来的货币。 Liberty Reserve的经验表明，虚拟货币已进入美国监管机构的“视野”。

实际上，Liberty Reserve 并不是最近卷入犯罪活动的唯一一家虚拟货币交易所。 5 月，美国国土安全部的调查人员确定虚拟货币交易所 Mt.Mt.Gox 是全球最大的比特币交易平台，总部位于日本首都东京。

尽管金融犯罪执法网络负责人表示，Liberty Reserve 的案件不应被解读得太远，但监管机构不会因为公司的行为而偏向某个行业。但法律专业人士认为，此案为比特币敲响了警钟，被称为“匿名数字现金”。毕竟虚拟货币的使用是隐蔽性的，很容易被不法分子利用，所以“比特币”发展得越快，就越容易被不法分子“青睐”。

美国财政部的金融犯罪执法网络在 3 月份的一份声明中表示，虚拟货币交易所必须遵守与其他金融机构相同的规定，包括监控客户的可疑行为并向政府报告。美国联邦调查局此前也发布报告，要求虚拟货币交易平台警惕犯罪集团利用“比特币”等虚拟货币在全球范围内秘密转移资金。针对此次调查，Mt.Gox 于 5 月 30 日发布新规，要求所有用户账户“验证身份”并上传用户身份证明文件后，方可继续在交易平台上存取美元。

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