免费的比特币监管去哪儿了？

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作者苏珊娜（实习生）

北京（CNFIN.COM / XINHUA08. COM）--人们现在对比特币疯狂的原因有很多，但其中之一就是比特币是自由的象征！比特币在不受人干扰的独立算法上运行，这些交易者相信数学算法，而不是中央银行。他们认为，他们的比特币资产不会因为美国等第三方QE政策而出现意外贬值。

这也是比特币的软肋。它没有任何可信度和价值的保证，例如与黄金挂钩。目前的上涨是由于市场对算法的信任和媒体的关注，但一旦被视为信仰的算法遭遇信任危机，比特币将不再是超级货币，而是成为庞氏骗局。

当我们沐浴在他独立的光芒中时，我们也可能被他黑洞般的匿名所吞噬。

“自由主义产品”比特币的匿名性导致灾难

首先，不能摆脱比特币是“黑市银行”猖獗帮助的怀疑。由于毒贩、性贩子和小偷等犯罪分子经常寻求多种支付方式，以确保非法收入的安全进入。不受监管的比特币很可能发展成为“黑市银行”比特币核心算法，成为犯罪分子的洗钱工具。

此外，比特币还可能导致偷税漏税的发生，这也引起了税务部门的关注。试想一下，任何人以 100 美元购买比特币，然后用它购买价值 110 美元的商品，理论上应该为每增加 10 美元支付增值税，但因为买卖双方都是匿名的。

此外，一些比特币中介经常被黑，大量比特币被盗。但由于比特币的特殊性，被盗后基本无法找回，一切损失只能由这些机构承担。

“被监管”到“寻求监管”

有鉴于此，美国相关监管部门终于忍不住在今年采取了一系列行动：

2013 年 3 月，美国财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 表示，比特币交易应遵守相关洗钱规则：所有交易或转移虚拟货币的公司将被归类为“基金服务业务” “企业”，意味着必须向政府提供信息并实施反洗钱政策，这也意味着比特币的“完全保密性”将受到影响。

作为Mt.Gox母公司TIBANNE的创始人，Karpeles一直希望Mt.Gox的交易符合规定，具有政府认可的交易状态。因为随着交易量和新增用户的增加，Mt.Gox已经成为普通投资者的交易平台。接受比特币支付的网站、公司和国家越多比特币核心算法，它与实体经济的联系就越多。它需要遵循现实世界的一些规则，不再是少数人的乌托邦。于是，Karpeles 早早地开始了他的“昂贵而昂贵”的“寻求监督”之路。

Mt.Gox 从今年 5 月底开始要求验证用户身份。为防止洗钱，Mt.Gox 为未经身份验证的用户设置了每日 1,000 美元的交易限额。

各个国家对比特币的不同定义

努力有回报。 2013 年 6 月 28 日，Mt.Gox 终于获得了 FinCEN 颁发的货币服务交易（MSB）牌照。这种虚拟货币的历史事件表明，比特币已被美国官员视为“货币”。

但其他国家对比特币的待遇参差不齐，可谓水深火热。

2011年夏天，工商银行以非银行机构经营电子货币违法为由，关闭了比特币交易平台Mt.Gox的银行账户。顽强的 Mt. Gox 决定与死水搏斗，发起上诉。他们认为，“比特币与其说是一种电子货币，不如说是一种非物质商品，比如软件。” “因此，MtGox 可以继续在法国运营比特币业务，因为法院无法判断比特币的性质。

在像法国这样高度管制的地方赢得这场战斗令人振奋。不同国家对比特币的定义不同，这让Karpeles深受其害。

他首先联系了日本金融厅，他们认为这不是金融工具，也没有相关规定，所以暂时安全，也不需要支付任何手续费。然后是英国金融服务管理局。 Mt.Gox 只需向英国金融服务管理局支付 30 万欧元即可获得欧盟通用牌照，远低于美国；刑事执法机构将其定义为一种边际货币，Mt.Gox 必须向政府注册并需要支付 2500 万美元才能获得交易许可证。德国联邦金融监管局BaFin将其定义为商品，因此不需要特别监管，更不用说支付了。

历经磨难，Karpeles 仍然对比特币充满信心，他坚信：我们正在当前的货币体系和比特币之间架起一座桥梁。

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